Gérer la trésorerie en fin d’année : anticiper les dépenses et les recettes
La fin d’année approche, et pour de nombreuses associations, c’est une période charnière. Entre la clôture comptable, les bilans d’activités et la préparation des projets de l’année suivante, la gestion de trésorerie devient un enjeu essentiel.
Bien anticiper, c’est assurer la continuité de vos actions tout en évitant les mauvaises surprises. Voici quelques conseils pratiques pour aborder cette période avec sérénité — et quelques outils de Pep’s Up qui peuvent vous y aider.
1️⃣ Faire le point sur la situation actuelle
Avant de planifier, il faut savoir où vous en êtes.
Prenez le temps d’analyser :
vos dépenses récurrentes (locations de salles, assurances, prestataires, charges),
vos recettes principales (adhésions, subventions, dons, ventes, événements),
et surtout votre solde de trésorerie réel.
Grâce à sa comptabilité intégrée et à son module de paiement en ligne, Pep’s Up facilite cette étape : les écritures comptables se mettent à jour à chaque encaissement ou dépense enregistrée.
Plus besoin de jongler entre les tableurs : tout est centralisé et fiable.
2️⃣ Établir un budget réel clair
Un bon suivi budgétaire, c’est votre boussole pour les prochains mois.
Même si Pep’s Up ne gère pas le budget prévisionnel, la plateforme vous permet de suivre votre budget réel en temps réel : dépenses effectuées, recettes encaissées et équilibre global.
Astuce Pep’s Up : créez un budget d’activité directement dans la plateforme.
Vous pouvez ventiler les dépenses et les recettes par projet ou par poste (communication, matériel, événements, etc.) et suivre leur évolution au fil des mois.
Cette vue d’ensemble permet d’ajuster vos décisions sans attendre la clôture annuelle.
3️⃣ Prévoir les pics et les imprévus
Certaines périodes creusent la trésorerie : rentrée, événements, achats groupés…
D’autres, au contraire, apportent un afflux de fonds (campagnes d’adhésions, subventions, dons de fin d’année).
Identifiez ces moments pour anticiper vos besoins de trésorerie.
Avec le suivi comptable Pep’s Up, vous disposez d’une vision claire de vos flux financiers.
Et pour éviter les imprévus ? Prévoyez toujours une marge de sécurité — au moins un mois de fonctionnement d’avance — afin d’amortir un retard de subvention ou une dépense inattendue.
4️⃣ Optimiser les encaissements et paiements
Une bonne gestion de trésorerie, c’est aussi savoir accélérer les entrées d’argent et maîtriser les sorties.
Encourager les paiements en ligne : les adhérents ou donateurs paient plus vite et plus facilement.
Simplifier les relances : grâce à Pep’s Up, les rappels sont faciles, intelligents et automatisés pour vous faire gagner du temps.
Planifier vos paiements fournisseurs pour lisser les dépenses sur plusieurs mois.
Pep’s Up intègre un module de paiement en ligne sécurisé (adhésions, dons, boutique).
Chaque transaction est automatiquement reliée à la comptabilité, ce qui évite les erreurs et accélère les encaissements.
Vous pouvez également suivre les paiements en attente et envoyer des rappels en un clic.
5️⃣ Préparer sereinement la nouvelle année
Une trésorerie bien gérée en décembre, c’est un démarrage fluide en janvier.
Profitez de cette période pour :
faire un bilan de vos finances (recettes vs dépenses, projets rentables, postes à ajuster) ;
réfléchir à de nouvelles sources de financement (campagne de dons, partenariats, mécénat) ;
et surtout, impliquer le bureau et les bénévoles dans la stratégie financière 2026.
Grâce aux rapports automatiques de Pep’s Up, vous pouvez éditer votre bilan comptable et vos synthèses financières en quelques clics — parfait pour présenter vos comptes lors de l’Assemblée Générale ou aux donateurs.
En résumé
Gérer la trésorerie d’une association, c’est bien plus que faire ses comptes : c’est piloter son avenir.
En anticipant les flux, en s’appuyant sur des outils fiables comme Pep’s Up, et en gardant une vision claire de vos projets, vous transformez une contrainte administrative en un vrai levier de stabilité et de développement.